Viranomainen tutkii meklarirahaston markkinointia

Eläkevakuutusten myynti on hiipunut. Siksi vakuutuksia myyvät vakuutusmeklarit ja -asiamiehet houkuttelevat mahdollisimman paljon vakuutussäästöjä niin sanottuihin meklari- ja varainhoitorahastoihin. Näistä kertyy vakuutusmyyjille lisätuloja, mutta asiakkaille lisäkuluja.

Vakuutusvalvontavirasto on kiinnittänyt huomiota meklarirahastojen turhan innokkaaseen markkinointiin. Viranomainen aikoo pyytää Skandia Lifelta selvityksen yhtiön asiamiehen lähettämästä meklarirahaston markkinointikirjeestä.

Akseli finanssipalvelut -asiamiesyrityksen lähettämä kirje toteaa, että asiakkaan Skandia Life sijoitussidonnaisen vakuutuksen rahastosuosituksia on tarkistettu vastaamaan paremmin nykyistä markkinanäkemystä. Kirjeessä suositellaan tuottohakuista tai tasapainoista strategiaa sen mukaan, mikä on asiakkaan riskinsietokyky.

”Mikäli jo noudatatte jotakin suositustamme eikä tilanteenne ole muuttunut, voitte rastittaa vaihtoehdon joka teillä jo aiemmin oli, (Tuottohakuinen tai Tasapainoinen). Tällöin perusstrategianne säilyy muuttumattomana, vaikka rahastonne vaihtuvat uuden sijoitussuosituksemme mukaisiksi”, kirje kertoo.

Mukana seurasi palautettava lappu, johon asiakas saa rastittaa haluamansa vaihtoehdon. Kumpikin vaihtoehto tarkoittaa käytännössä varojen siirtoa jompaan kumpaan Akselin niin sanotuista meklarirahastoista. Skandia Lifen vakuutuksissa asiakkaalla on valittavanaan 86 eri rahastoa, joihin säästöt voi sijoittaa.

Kirjeen saanut asiakas tulkitsi kirjeen siten, että hänellä ei ole muuta vaihtoehtoa kuin siirtää varansa Akselin rahastoihin.

– Kirje tuntuu pakkomyynniltä, asiakas sanoo.

– Lain mukaan Akselin pitäisi kertoa kirjeessä toimivansa Skandia Lifen asiamiehenä, mutta tätä tietoa ei kirjeessä ole, sanoo Vakuutusvalvontaviraston markkinavalvonnan johtaja Erja Rautanen.

– Tämä on suositus, mutta vaihtoehtoja esittelevä kappale on käsittämätön. Asiakas ei tiedä, mitä pitää tehdä, jos ei halua muutosta. Miten käy, jos paperia ei palauta, Rautanen ihmettelee.

Koska Akseli finanssipalvelut toimii asiamiehenä, kohdistuvat Vakuutusvalvontaviraston toimet päämieheen eli Skandia Lifeen. Suoraan Akselin toimintaan viranomainen ei voi puuttua.

Vakuutusvalvontavirasto aikoo pyytää Skandialta selvityksen, miten se aikoo korjata markkinointiansa. Pahimmassa tapauksessa Skandia Life voi saada viranomaisen huomautuksen.

Akseli finanssipalveluiden toimitusjohtaja Totti Lintu kertoo Skandia Lifen tarkastaneen kirjeen. Lintu pahoittelee kirjeen epäselvää luonnetta. Hän muistuttaa, että mitään ei tapahdu, vaikka asiakas heittäisi kirjeen roskiin.

Myös kirjeen mukana seurannut rahastoesite sisälsi virheellistä tietoa: ”Rahastossa on edustettuna myös euroalueen kehittyvät markkinat, kuten Venäjä. Kaikki varat sijoitetaan euromääräisinä ja valuuttariskiä ei siten ole.”

Venäjä ei ole euroaluetta, ja aina euroalueen ulkopuolelle sijoitettaessa eurosijoittajalle syntyy valuuttakurssiriski.

Rahastojen vuotuisiksi hallinnointikuluiksi ilmoitetaan 1,175 prosenttia. Koska Akselin rahastot sijoittavat toisiin rahastoihin, maksaa osuudenomistaja myös alarahastojen perimät palkkiot. 1,175 prosenttia on vain se osa palkkiosta, joka jää Akselille.

Kommentit

    Näytä lisää

    Näitä luetaan!

    1. 1

      Joukko tv-kanavia uhkaa pian pimentyä yli 1,5 miljoonassa kodissa

    2. 2

      51 Siwaa ja Valintataloa suljetaan – tässä koko lista

    3. 3

      Nämä kuitit kannattaa säästää – ”Silloin kuittien on löydyttävä”

    4. 4

      Suomalaismies aikoo miljonääriksi 500 päivässä – näin hän sen tekee

    5. 5

      Puolet Kampin kauppakeskuksesta myydään

    6. 6

      Viro aikoo korottaa olutveroa 70 % parhaaseen myyntiaikaan – Olvia jännittää

    7. 7

      Tesla aikoo rakentaa jopa kolme uutta jättitehdasta – Suomen saumat paranivat?

    8. 8

      Nyt voit ostaa Donald Trumpin omistaman Ferrarin

    9. 9

      220 000 jäsenen ammattiliitto JHL haluaa jäsenilleen palkankorotuksen

    10. 10

      Yhä useampi menettää kotinsa – ”Ostetaan liian iso talo tai kallis asunto”

    11. Näytä lisää
    1. 1

      Suomalaismies aikoo miljonääriksi 500 päivässä – näin hän sen tekee

    2. 2

      Joukko tv-kanavia uhkaa pian pimentyä yli 1,5 miljoonassa kodissa

    3. 3

      Nämä kuitit kannattaa säästää – ”Silloin kuittien on löydyttävä”

    4. 4

      51 Siwaa ja Valintataloa suljetaan – tässä koko lista

    5. 5

      Yhä useampi menettää kotinsa – ”Ostetaan liian iso talo tai kallis asunto”

    6. 6

      Siwojen ja Valintatalojen yt:t päättyivät: 51 kauppaa lopettaa, 206 työpaikkaa katoaa

    7. 7

      Viro aikoo korottaa olutveroa 70 % parhaaseen myyntiaikaan – Olvia jännittää

    8. 8

      Asumisunelmat karkaavat: ”Monet yksinäiset vanhukset ovat loukussa”

    9. 9

      Karu arvio öljystä: Jos toukokuussa ei tapahdu, romahdus uhkaa

    10. 10

      Kelan omat työntekijät huolestuivat ruuhkista: ”Jälleen yksi varoittava esimerkki”

    11. Näytä lisää
    1. 1

      Nämä kuitit kannattaa säästää – ”Silloin kuittien on löydyttävä”

    2. 2

      Suomalaismies aikoo miljonääriksi 500 päivässä – näin hän sen tekee

    3. 3

      Joukko tv-kanavia uhkaa pian pimentyä yli 1,5 miljoonassa kodissa

    4. 4

      50 000 miestä parhaassa iässä ei tee töitä tai opiskele – ”Mitä heille tapahtui?”

    5. 5

      51 Siwaa ja Valintataloa suljetaan – tässä koko lista

    6. 6

      Näin suomalainen mies putoaa työelämästä – ”Ajatellaanko todella, että ihmiset haluavat elää tuilla?”

    7. 7

      Venäläismiljardöörin purjelaiva takavarikoitiin – jättimäinen merilelu maksoi 400 miljoonaa

    8. 8

      Metalliliitto: Työpaikalla pidettiin mustaa listaa työntekijöistä – levisi vahingossa kaikille

    9. 9

      Suomalaismies yritti saada 25 000 euron sairaalakuluja vakuutusyhtiöiltä – joutui mustalle listalle

    10. 10

      Uusi eläkemuoto houkuttelee työttömiä – hetken helpotus voi kostautua

    11. Näytä lisää