Valikko

Yhdistelmärahastoissa eniten muutoksia

Eniten säännöt ovat muuttuneet Suomeen rekisteröidyissä yhdistelmärahastoissa, joista osa on muuttunut rahastojen rahastoiksi. Myös ensimmäiset tukku- ja vähittäissijoittajien erihintaiset osuussarjat on avattu. Sääntömuutosten yhteydessä on toteutettu myös rahastofuusioita ja sijoituspolitiikan muutoksia.

Nordea Rahastoyhtiön rahastojen sääntömuutokset ovat toimitusjohtaja Jari Sundströmin mukaan olleet "etupäässä teknisluonteisia", eikä rahastojen sijoituspolitiikka hänen mukaansa ole muuttunut.

– Asiakkaille tärkein muutos on jokaisesta rahastosta nyt saatava yksinkertaistettu rahastoesite, joka helpottaa vertailua eri rahastojen välillä, Sundström sanoo.

Nordean ohella myös Pohjolan ja Aktian vanhojen rahastojen säännöt on uudistettu, mutta yhtiöiden mukaan muutoksista ei koitunut käytännön muutoksia rahastojen toimintaan.

Sampo Rahastoyhtiö muutti toimitusjohtaja Kimmo Laaksosen mukaan kaikkien rahastojensa säännöt ”perusteellisesti" ja rahastojen osuudenomistajille lähti lähes 200 000 kirjettä. Yhtiö toteutti samalla kolme sijoituspolitiikaltaan samanlaisten rahastojen fuusiota ja muutti Tavoite-yhdistelmärahastonsa rahastojen rahastoiksi.

Laaksonen sanoo, että Tavoite-rahastojen uudet palkkiot määriteltiin vastaamaan mahdollisimman tarkkaan entisiä tasoja, mutta ne elävät jonkin verran osakerahastopainon muutosten mukaan.

Myös OP-Rahastoyhtiö muuttaa yhdistelmärahastojaan rahastojen rahastoiksi: kotimaiset Pirkka ja Tuotto sekä kansainvälinen Spektri sijoittavat jatkossa varansa toisiin OP-rahastoihin. Toimitusjohtaja Harri Nummelan mukaan yhdistelmärahastojen hallinnointipalkkiot pudotetaan 1,8 prosenttiin vuodessa, eikä sijoituksista kohderahastoihin enää peritä palkkioita.

Kansainvälisessä OP-Maailma -osakerahastossa (entinen Opstock Global Equity) on nyt erihintaiset osuussarjat. Piensijoittajille tarkoitettu uusi A-sarja on ilman minimisijoitusrajaa ja sen hallinnointipalkkio on 1,6 prosenttia vuodessa plus sijoituskohteina olevien rahastojen palkkiot. B-sarjan minimisijoitus on miljoona euroa ja hallinnointipalkkio yksi prosentti.

Alfred Berg on fuusioinut toisiaan sijoituspolitiikaltaan vastanneet vähittäis- ja tukkurahastot, mutta uusia instituutiosijoittajien osuussarjoja ei ole laskettu liikkeelle vielä. Alfred Bergin rahastoissa muutettiin myös toimeksiantojen määräaikoja.

Evli-Rahastoyhtiö toteutti rahastojensa sääntöihin muita suuria rahastoyhtiöitä niukempia muutoksia. Se nosti vain vähän osakerahastojensa oikeutta sijoittaa toisiin rahastoihin, eikä kirjannut lainkaan uusiin sääntöihin erihintaisten sarjojen mahdollisuutta.

Sen sijaan Evli muutti kotimaisten Selectin ja Finland Mixin vertailuindeksiksi HEX-portfolio-hintaindeksin sijasta vastaavan tuottoindeksin.

– Vertailuindeksimuutos oli odottanut sopivaa hetkeä ja toteutettiin nyt, kun säännöt joka tapauksessa uusittiin. Muutos on olennainen, koska osinkoverotus muuttuu, mutta rahastot saavat edelleen osingot verottomina, toimitusjohtaja Tuomas Hukka sanoo.

Seligsonilla rahastojen sääntömuutokset ovat osin vielä meneillään. Indeksirahastot muuttuvat erikoissijoitusrahastoista tavallisiksi sijoitusrahastoiksi, ja toimitusjohtaja Jarkko Niemen mukaan yhdistelmärahastoihin lisätään mahdollisuus ulkopuolisten rahastojen käyttöön.

Gyllenbergin kansainvälinen yhdistelmärahasto Global International on muuttunut Global Equity Multi Manageriksi, joka sijoittaa kansainvälisiin osakerahastoihin. Yhdistelmärahastot Gyllenberg 20, 50 ja 80 muuttuvat puolestaan erikoissijoitusrahastoista tavallisiksi rahastojen rahastoiksi, kunhan sääntömuutos ehtii voimaan.

Handelsbanken Rahastoyhtiöllä on koko konsernin noin 80 rahaston tarjonnassa kuusi Suomeen rekisteröityä rahastoa, joiden säännöt on uusittu. Samalla suomalaiseen lyhyen koron eurorahastoon on perustettu instituutiosarja. Toimitusjohtaja Alexander Lagus lupaa lisää Suomeen rekisteröitäviä rahastoja koko konsernin tarpeisiin, sillä "Suomen lainsäädäntö on ruotsalaista dynaamisempi ja antaa mahdollisuuden kehitellä luovia ideoita".

Kommentit

    Näytä lisää

    Näitä luetaan!

    1. 1

      WhatsApp katoaa miljoonista puhelimista – katso, onko omasi listalla

    2. 2

      Keskiansio 160 000 euroa vuodessa – tämä ammattiryhmä vaatii lakoilla lisää

    3. 3

      Raju luku lapsilisien leikkauksista – ”Lisäävät pienituloisuutta”

    4. 4

      Kodin1-tavaratalon sivuille ilmestyi viesti: ”Pian täällä taas...”

    5. 5

      Alkon kilpailutus hämmentää: 100-vuotiaan Suomen juhlalikööriksi virolainen Vana Tallinn

    6. 6

      Leikkaukset iskivät lapsilisään – mitä menetetyllä summalla saisi?

    7. 7

      Koeaika on pian yhä pidempi – ”Pitäisi sanoa selkeästi, mikä meni pieleen”

    8. 8

      Taliseteli aiheutti kohun Britanniassa – keskuspankki ”suhtautuu huoleen erittäin vakavasti”

    9. 9

      Minne 500 euron setelit menevät?

    10. 10

      ”Kahvin steve jobs” väistyy Starbucksin johdosta – huhuttu lähtevän politiikkaan

    11. Näytä lisää
    1. 1

      WhatsApp katoaa miljoonista puhelimista – katso, onko omasi listalla

    2. 2

      Keskiansio 160 000 euroa vuodessa – tämä ammattiryhmä vaatii lakoilla lisää

    3. 3

      Alkon kilpailutus hämmentää: 100-vuotiaan Suomen juhlalikööriksi virolainen Vana Tallinn

    4. 4

      Leikkaukset iskivät lapsilisään – mitä menetetyllä summalla saisi?

    5. 5

      Raju luku lapsilisien leikkauksista – ”Lisäävät pienituloisuutta”

    6. 6

      Kodin1-tavaratalon sivuille ilmestyi viesti: ”Pian täällä taas...”

    7. 7

      Koeaika on pian yhä pidempi – ”Pitäisi sanoa selkeästi, mikä meni pieleen”

    8. 8

      Kemijärven sillan ja Turun sairaalan betoniongelman syy selvisi: liikaa ilmaa

    9. 9

      Nämä Siwat ja Valintatalot muuttuvat K-marketeiksi tammikuussa – katso koko lista

    10. 10

      Taliseteli aiheutti kohun Britanniassa – keskuspankki ”suhtautuu huoleen erittäin vakavasti”

    11. Näytä lisää
    1. 1

      WhatsApp katoaa miljoonista puhelimista – katso, onko omasi listalla

    2. 2

      Kelan pääjohtaja SK:lle ”Miksi ylläpidämme järjestelmää, joka maksaa ihmiselle olemisesta?

    3. 3

      Vakava varoitus Suomelle: ”Nämä kotitaloudet erityisen haavoittuvia”

    4. 4

      Nyt se on lopullista: koeaika menee uusiksi

    5. 5

      Katso, kuulutko velkaisten riskiryhmään – tämä raja ei saisi ylittyä

    6. 6

      Ville, 33, kasvatti menestyvän bisneksen Kiinaan – kuukaudessa 8 000 pakettia elektroniikkaa Suomeen

    7. 7

      Keskiansio 160 000 euroa vuodessa – tämä ammattiryhmä vaatii lakoilla lisää

    8. 8

      Suomalaiset saavat liikaa palkkaa? ”Perheen elo muuttuu selviytymistaisteluksi”

    9. 9

      Alkon kilpailutus hämmentää: 100-vuotiaan Suomen juhlalikööriksi virolainen Vana Tallinn

    10. 10

      Kevytmaito, kahvi, meetwursti, konetiskiaine... Näin paljon arkisten tuotteiden hinnat nousivat 10 vuodessa

    11. Näytä lisää