Yhdistelmärahastoissa eniten muutoksia

Eniten säännöt ovat muuttuneet Suomeen rekisteröidyissä yhdistelmärahastoissa, joista osa on muuttunut rahastojen rahastoiksi. Myös ensimmäiset tukku- ja vähittäissijoittajien erihintaiset osuussarjat on avattu. Sääntömuutosten yhteydessä on toteutettu myös rahastofuusioita ja sijoituspolitiikan muutoksia.

Nordea Rahastoyhtiön rahastojen sääntömuutokset ovat toimitusjohtaja Jari Sundströmin mukaan olleet "etupäässä teknisluonteisia", eikä rahastojen sijoituspolitiikka hänen mukaansa ole muuttunut.

– Asiakkaille tärkein muutos on jokaisesta rahastosta nyt saatava yksinkertaistettu rahastoesite, joka helpottaa vertailua eri rahastojen välillä, Sundström sanoo.

Nordean ohella myös Pohjolan ja Aktian vanhojen rahastojen säännöt on uudistettu, mutta yhtiöiden mukaan muutoksista ei koitunut käytännön muutoksia rahastojen toimintaan.

Sampo Rahastoyhtiö muutti toimitusjohtaja Kimmo Laaksosen mukaan kaikkien rahastojensa säännöt ”perusteellisesti" ja rahastojen osuudenomistajille lähti lähes 200 000 kirjettä. Yhtiö toteutti samalla kolme sijoituspolitiikaltaan samanlaisten rahastojen fuusiota ja muutti Tavoite-yhdistelmärahastonsa rahastojen rahastoiksi.

Laaksonen sanoo, että Tavoite-rahastojen uudet palkkiot määriteltiin vastaamaan mahdollisimman tarkkaan entisiä tasoja, mutta ne elävät jonkin verran osakerahastopainon muutosten mukaan.

Myös OP-Rahastoyhtiö muuttaa yhdistelmärahastojaan rahastojen rahastoiksi: kotimaiset Pirkka ja Tuotto sekä kansainvälinen Spektri sijoittavat jatkossa varansa toisiin OP-rahastoihin. Toimitusjohtaja Harri Nummelan mukaan yhdistelmärahastojen hallinnointipalkkiot pudotetaan 1,8 prosenttiin vuodessa, eikä sijoituksista kohderahastoihin enää peritä palkkioita.

Kansainvälisessä OP-Maailma -osakerahastossa (entinen Opstock Global Equity) on nyt erihintaiset osuussarjat. Piensijoittajille tarkoitettu uusi A-sarja on ilman minimisijoitusrajaa ja sen hallinnointipalkkio on 1,6 prosenttia vuodessa plus sijoituskohteina olevien rahastojen palkkiot. B-sarjan minimisijoitus on miljoona euroa ja hallinnointipalkkio yksi prosentti.

Alfred Berg on fuusioinut toisiaan sijoituspolitiikaltaan vastanneet vähittäis- ja tukkurahastot, mutta uusia instituutiosijoittajien osuussarjoja ei ole laskettu liikkeelle vielä. Alfred Bergin rahastoissa muutettiin myös toimeksiantojen määräaikoja.

Evli-Rahastoyhtiö toteutti rahastojensa sääntöihin muita suuria rahastoyhtiöitä niukempia muutoksia. Se nosti vain vähän osakerahastojensa oikeutta sijoittaa toisiin rahastoihin, eikä kirjannut lainkaan uusiin sääntöihin erihintaisten sarjojen mahdollisuutta.

Sen sijaan Evli muutti kotimaisten Selectin ja Finland Mixin vertailuindeksiksi HEX-portfolio-hintaindeksin sijasta vastaavan tuottoindeksin.

– Vertailuindeksimuutos oli odottanut sopivaa hetkeä ja toteutettiin nyt, kun säännöt joka tapauksessa uusittiin. Muutos on olennainen, koska osinkoverotus muuttuu, mutta rahastot saavat edelleen osingot verottomina, toimitusjohtaja Tuomas Hukka sanoo.

Seligsonilla rahastojen sääntömuutokset ovat osin vielä meneillään. Indeksirahastot muuttuvat erikoissijoitusrahastoista tavallisiksi sijoitusrahastoiksi, ja toimitusjohtaja Jarkko Niemen mukaan yhdistelmärahastoihin lisätään mahdollisuus ulkopuolisten rahastojen käyttöön.

Gyllenbergin kansainvälinen yhdistelmärahasto Global International on muuttunut Global Equity Multi Manageriksi, joka sijoittaa kansainvälisiin osakerahastoihin. Yhdistelmärahastot Gyllenberg 20, 50 ja 80 muuttuvat puolestaan erikoissijoitusrahastoista tavallisiksi rahastojen rahastoiksi, kunhan sääntömuutos ehtii voimaan.

Handelsbanken Rahastoyhtiöllä on koko konsernin noin 80 rahaston tarjonnassa kuusi Suomeen rekisteröityä rahastoa, joiden säännöt on uusittu. Samalla suomalaiseen lyhyen koron eurorahastoon on perustettu instituutiosarja. Toimitusjohtaja Alexander Lagus lupaa lisää Suomeen rekisteröitäviä rahastoja koko konsernin tarpeisiin, sillä "Suomen lainsäädäntö on ruotsalaista dynaamisempi ja antaa mahdollisuuden kehitellä luovia ideoita".

Kommentit

    Näytä lisää

    Näitä luetaan!

    1. 1

      Joukko tv-kanavia uhkaa pian pimentyä yli 1,5 miljoonassa kodissa

    2. 2

      Suomalaismies aikoo miljonääriksi 500 päivässä – näin hän sen tekee

    3. 3

      51 Siwaa ja Valintataloa suljetaan – tässä koko lista

    4. 4

      Nämä kuitit kannattaa säästää – ”Silloin kuittien on löydyttävä”

    5. 5

      Puolet Kampin kauppakeskuksesta myydään

    6. 6

      Viro aikoo korottaa olutveroa 70 % parhaaseen myyntiaikaan – Olvia jännittää

    7. 7

      Nyt voit ostaa Donald Trumpin omistaman Ferrarin

    8. 8

      Tesla aikoo rakentaa jopa kolme uutta jättitehdasta – Suomen saumat paranivat?

    9. 9

      220 000 jäsenen ammattiliitto JHL haluaa jäsenilleen palkankorotuksen

    10. 10

      Yhä useampi menettää kotinsa – ”Ostetaan liian iso talo tai kallis asunto”

    11. Näytä lisää
    1. 1

      Suomalaismies aikoo miljonääriksi 500 päivässä – näin hän sen tekee

    2. 2

      Joukko tv-kanavia uhkaa pian pimentyä yli 1,5 miljoonassa kodissa

    3. 3

      51 Siwaa ja Valintataloa suljetaan – tässä koko lista

    4. 4

      Nämä kuitit kannattaa säästää – ”Silloin kuittien on löydyttävä”

    5. 5

      Yhä useampi menettää kotinsa – ”Ostetaan liian iso talo tai kallis asunto”

    6. 6

      Siwojen ja Valintatalojen yt:t päättyivät: 51 kauppaa lopettaa, 206 työpaikkaa katoaa

    7. 7

      Viro aikoo korottaa olutveroa 70 % parhaaseen myyntiaikaan – Olvia jännittää

    8. 8

      Asumisunelmat karkaavat: ”Monet yksinäiset vanhukset ovat loukussa”

    9. 9

      Kelan omat työntekijät huolestuivat ruuhkista: ”Jälleen yksi varoittava esimerkki”

    10. 10

      Karu arvio öljystä: Jos toukokuussa ei tapahdu, romahdus uhkaa

    11. Näytä lisää
    1. 1

      Nämä kuitit kannattaa säästää – ”Silloin kuittien on löydyttävä”

    2. 2

      Suomalaismies aikoo miljonääriksi 500 päivässä – näin hän sen tekee

    3. 3

      Joukko tv-kanavia uhkaa pian pimentyä yli 1,5 miljoonassa kodissa

    4. 4

      51 Siwaa ja Valintataloa suljetaan – tässä koko lista

    5. 5

      Näin suomalainen mies putoaa työelämästä – ”Ajatellaanko todella, että ihmiset haluavat elää tuilla?”

    6. 6

      Venäläismiljardöörin purjelaiva takavarikoitiin – jättimäinen merilelu maksoi 400 miljoonaa

    7. 7

      Metalliliitto: Työpaikalla pidettiin mustaa listaa työntekijöistä – levisi vahingossa kaikille

    8. 8

      Suomalaismies yritti saada 25 000 euron sairaalakuluja vakuutusyhtiöiltä – joutui mustalle listalle

    9. 9

      Uusi eläkemuoto houkuttelee työttömiä – hetken helpotus voi kostautua

    10. 10

      Pian voi alkaa hakea uutta eläketukea – 760 e/kk

    11. Näytä lisää