Kauppiaat terroristijahtiin

Uusi lakimuutos pistää kaikki kauppiaat penkomaan isojen käteiskauppojen taustoja rahapesun ja terrorismin rahoituksen varalta. Tarkkailulistalle joutuvat myös ulkomaiden merkittävät poliitikot.


Rahanpesua ja terrorismin rahoitusta koskevat lait muuttuvat koskemaan kaikkien alojen kauppiaita. Aikaisemmin laissa oli yksilöity vain jalokivi- ja taidekauppiaat sekä ”kulkuvälineiden myyjät” eli lähinnä auto- ja venekauppiaat. Hallituksen esitys lakimuutoksista oli perjantaina presidentin esittelyssä.

Lakimuutoksen mukaan kaikki tavaroita myyvät tai välittävät tahot joutuvat tarkkailemaan asiakkaitaan, jos maksu halutaan suorittaa yli 15 000 euron käteiskaupalla. Kauppiaan pitää tarvittaessa tivata asiakkaalta rahojen alkuperää.

– Asiakas täytyy ensinnäkin tunnistaa ja täytyy myös miettiä, onko näin suuri käteismaksu normaalia tälle toimialalle, ylitarkastaja Tiina Ferm sisäministeriön poliisiosastolta kertoo.

Mitään erityisiä ohjeita epänormaalin käytöksen tunnistamiseen ei ole, vaan kauppiaiden odotetaan käyttävän maalaisjärkeään ja tuntemustaan toimialasta. Uutena velvoitteena kauppiaan tulee tuntea asiakkaan toimintaa laajemminkin ja asiakassuhdetta "tulee seurata".

Valtionpäämiehet
tarkkailulistalle


Sisäministeriön mukaan erityistä varovaisuutta kauppiailta vaaditaan, kun asiakkaana on toisen valtion poliittisesti vaikutusvaltainen henkilö. Tiina Fermin mukaan valtioneuvosto aikookin antaa asetuksen, jossa kaikki tällaiset henkilöt on lueteltu.

Euroopan unionin direktiiviin perustuvalla listalla ovat niin ulkomaiden ministerit, parlamentaarikot, korkeimmat tuomarit sekä esimerkiksi suurlähettiläät, isokenkäiset upseerit ja valtionyhtiöiden johtajat. Ferm kertoo, että lista ei kuitenkaan sisällä nimiä, joten tuntemattomampien poliitikkojen kohdalla kauppiaan täytyy turvautua yleistietoon tai internet-hakuun.

– Tällä pyritään estämään korruptiota. Tunnetaan myös tapauksia, joissa väistyvä valtionpäämies onkin puhaltanut koko budjetin ulkomaisille tileille, Ferm sanoo.

Suomalaispankkeja enemmän säädökset lienee suunnattu suurille eurooppalaispankeille. Tiukasta pankkisalaisuudestaan kuulu Sveitsi ei kuitenkaan ole säädösten piirissä, koska direktiivi käsittää vain Euroopan talousalueen maat.

Yksityisellä autonmyyjällä
ei huolta


Lakimuutos velvoittaa asiakkaiden tarkkailuun vain ammattikauppiaat. Jos itse meinaa myydä autonsa yli 15 000 euron käteiskaupalla, ei tarvitse olla huolissaan ilmoitusvelvollisuudesta. Varovaisuutta ja maalaisjärkeä toivotaan tosin myös yksityisiltä.

– Tällaisissa epäilyissä tulee ottaa ihan normaalisti yhteyttä poliisiin. Vähän sama, jos näkisi ryöstön, sisäministeriön Ferm ohjeistaa.

Direktiivillä halutaan myös pistää valuutanvaihtoliikkeet sekä esimerkiksi omaisuudenhoitoyritykset rekisteriin epäilyiden välttämiseksi. Lakimuutosten on määrä tulla voimaan elokuun alusta.

Kommentit

    Näytä lisää

    Näitä luetaan!

    1. 1

      Uusi eläkemuoto houkuttelee työttömiä – hetken helpotus voi kostautua

    2. 2

      Onko sinulla näitä ominaisuuksia? Tällaiset ihmiset saavat enemmän palkkaa

    3. 3

      Venäläismiljardöörin purjelaiva takavarikoitiin – jättimäinen merilelu maksoi 400 miljoonaa

    4. 4

      Näin suomalainen mies putoaa työelämästä – ”Ajatellaanko todella, että ihmiset haluavat elää tuilla?”

    5. 5

      Eläkettä voi nyt nostaa jo ennen eläkeikää – katso laskelmat, kannattaako se vai ei

    6. 6

      Venäläiset ovat ”taloustilanteen passiivisia panttivankeja”

    7. 7

      Le Penin suosio kasvoi Ranskassa – markkinat säpsähtivät

    8. 8

      Näille aloille talouskasvu tuo töitä

    9. 9

      Wärtsilä haluaa ohjelmistotaloksi ja suunnittelee yritysostoja

    10. 10

      Hautooko Trump tilastokeikausta? ”Omaan politiikkaansa sopivaksi”

    11. Näytä lisää
    1. 1

      Näin suomalainen mies putoaa työelämästä – ”Ajatellaanko todella, että ihmiset haluavat elää tuilla?”

    2. 2

      Venäläismiljardöörin purjelaiva takavarikoitiin – jättimäinen merilelu maksoi 400 miljoonaa

    3. 3

      Metalliliitto: Työpaikalla pidettiin mustaa listaa työntekijöistä – levisi vahingossa kaikille

    4. 4

      Työntekijä saa jännittää nyt 2 kuukautta pidempään – koeajat pitenivät vuoden alussa

    5. 5

      Wärtsilä haluaa ohjelmistotaloksi ja suunnittelee yritysostoja

    6. 6

      SAK:n kysely: Painostus työehtojen heikentämiseen kasvanut – palkkoja halutaan alas

    7. 7

      Konkarisijoittaja Tom Tukiainen, 59, pani 100 000 euroa riskillä turvapaikanhakijoihin

    8. 8

      Onko sinulla näitä ominaisuuksia? Tällaiset ihmiset saavat enemmän palkkaa

    9. 9

      Nyt puhuu Go! Aviationin ex-työntekijä: Syttyi käsittämätön ilmiriita

    10. 10

      Kulta on kallistunut selvästi – sijoittajat pelkäävät osakkeiden olevan vaarallisen kalliita

    11. Näytä lisää
    1. 1

      Sunnuntailisät pois, työpäivän pituus 12 tuntiin? ”Tehdään työtä silloin, kun sitä on”

    2. 2

      Yle: Kirjeessä koteihin jaettu oikea seteli hämmentää suomalaisia – osa palauttaa, vaikkei tarvitsisi

    3. 3

      ABC-asemien S-bonus muuttuu – ”Aion äänestää jaloillani”

    4. 4

      50 000 miestä parhaassa iässä ei tee töitä tai opiskele – ”Mitä heille tapahtui?”

    5. 5

      Näin suomalainen mies putoaa työelämästä – ”Ajatellaanko todella, että ihmiset haluavat elää tuilla?”

    6. 6

      Venäläismiljardöörin purjelaiva takavarikoitiin – jättimäinen merilelu maksoi 400 miljoonaa

    7. 7

      Metalliliitto: Työpaikalla pidettiin mustaa listaa työntekijöistä – levisi vahingossa kaikille

    8. 8

      Sunnuntailisistä nautittu 100 vuotta – joko riittää?

    9. 9

      Katsastuksiin ehdotetaan tiukennuksia – ”Turhia kustannuksia autoilijalle”

    10. 10

      Julkkisten rahoittaman lentoyhtiön kassasta katosi satoja tuhansia euroja – hakeutuu nyt konkurssiin

    11. Näytä lisää