Valikko

Kauppiaat terroristijahtiin

Uusi lakimuutos pistää kaikki kauppiaat penkomaan isojen käteiskauppojen taustoja rahapesun ja terrorismin rahoituksen varalta. Tarkkailulistalle joutuvat myös ulkomaiden merkittävät poliitikot.


Rahanpesua ja terrorismin rahoitusta koskevat lait muuttuvat koskemaan kaikkien alojen kauppiaita. Aikaisemmin laissa oli yksilöity vain jalokivi- ja taidekauppiaat sekä ”kulkuvälineiden myyjät” eli lähinnä auto- ja venekauppiaat. Hallituksen esitys lakimuutoksista oli perjantaina presidentin esittelyssä.

Lakimuutoksen mukaan kaikki tavaroita myyvät tai välittävät tahot joutuvat tarkkailemaan asiakkaitaan, jos maksu halutaan suorittaa yli 15 000 euron käteiskaupalla. Kauppiaan pitää tarvittaessa tivata asiakkaalta rahojen alkuperää.

– Asiakas täytyy ensinnäkin tunnistaa ja täytyy myös miettiä, onko näin suuri käteismaksu normaalia tälle toimialalle, ylitarkastaja Tiina Ferm sisäministeriön poliisiosastolta kertoo.

Mitään erityisiä ohjeita epänormaalin käytöksen tunnistamiseen ei ole, vaan kauppiaiden odotetaan käyttävän maalaisjärkeään ja tuntemustaan toimialasta. Uutena velvoitteena kauppiaan tulee tuntea asiakkaan toimintaa laajemminkin ja asiakassuhdetta "tulee seurata".

Valtionpäämiehet
tarkkailulistalle


Sisäministeriön mukaan erityistä varovaisuutta kauppiailta vaaditaan, kun asiakkaana on toisen valtion poliittisesti vaikutusvaltainen henkilö. Tiina Fermin mukaan valtioneuvosto aikookin antaa asetuksen, jossa kaikki tällaiset henkilöt on lueteltu.

Euroopan unionin direktiiviin perustuvalla listalla ovat niin ulkomaiden ministerit, parlamentaarikot, korkeimmat tuomarit sekä esimerkiksi suurlähettiläät, isokenkäiset upseerit ja valtionyhtiöiden johtajat. Ferm kertoo, että lista ei kuitenkaan sisällä nimiä, joten tuntemattomampien poliitikkojen kohdalla kauppiaan täytyy turvautua yleistietoon tai internet-hakuun.

– Tällä pyritään estämään korruptiota. Tunnetaan myös tapauksia, joissa väistyvä valtionpäämies onkin puhaltanut koko budjetin ulkomaisille tileille, Ferm sanoo.

Suomalaispankkeja enemmän säädökset lienee suunnattu suurille eurooppalaispankeille. Tiukasta pankkisalaisuudestaan kuulu Sveitsi ei kuitenkaan ole säädösten piirissä, koska direktiivi käsittää vain Euroopan talousalueen maat.

Yksityisellä autonmyyjällä
ei huolta


Lakimuutos velvoittaa asiakkaiden tarkkailuun vain ammattikauppiaat. Jos itse meinaa myydä autonsa yli 15 000 euron käteiskaupalla, ei tarvitse olla huolissaan ilmoitusvelvollisuudesta. Varovaisuutta ja maalaisjärkeä toivotaan tosin myös yksityisiltä.

– Tällaisissa epäilyissä tulee ottaa ihan normaalisti yhteyttä poliisiin. Vähän sama, jos näkisi ryöstön, sisäministeriön Ferm ohjeistaa.

Direktiivillä halutaan myös pistää valuutanvaihtoliikkeet sekä esimerkiksi omaisuudenhoitoyritykset rekisteriin epäilyiden välttämiseksi. Lakimuutosten on määrä tulla voimaan elokuun alusta.

Kommentit

    Näytä lisää

    Näitä luetaan!

    1. 1

      Varo perintöloukkua – ”Voi olla järkevää jopa kieltäytyä perinnöstä”

    2. 2

      Suomalaiset myivät tätä juuri joukolla – nyt suositellaan ostamaan

    3. 3

      Teslan valtava akkutehdas halutaan Vaasaan

    4. 4

      5 vinkkiä – näin siirrät omaisuutta lapsille pienellä verolla

    5. 5

      Kommentti: Eurokriisin sytytyslanka palaa – Italia sanoi ”ei”

    6. 6

      Pankkiala: Asunnot eivät ole liian kalliita

    7. 7

      Pelko euron tuhosta voi avata Saksan rahahanat

    8. 8

      Terrafame-johtaja Ratia toimii myös yhtiön konsulttina – satojen tuhansien palkkiot

    9. 9

      20-vuotiaita autoja huristelee Suomen teillä paljon – tiedätkö, onko yleisin malli Golf, Astra vai Corolla?

    10. 10

      Omakotitaloissa hintahyppäys pk-seudulla

    11. Näytä lisää
    1. 1

      Varo perintöloukkua – ”Voi olla järkevää jopa kieltäytyä perinnöstä”

    2. 2

      Terrafame-johtaja Ratia toimii myös yhtiön konsulttina – satojen tuhansien palkkiot

    3. 3

      SS: Myykö lapsesi sukkia päästäkseen luokkaretkelle? Yrityksille miljoonabisnes

    4. 4

      Kommentti: Eurokriisin sytytyslanka palaa – Italia sanoi ”ei”

    5. 5

      20-vuotiaita autoja huristelee Suomen teillä paljon – tiedätkö, onko yleisin malli Golf, Astra vai Corolla?

    6. 6

      5 vinkkiä – näin siirrät omaisuutta lapsille pienellä verolla

    7. 7

      WhatsApp katoaa miljoonista puhelimista – katso, onko omasi listalla

    8. 8

      HS: Koulutettuja suomalaisia kaikkoaa ulkomaille – vain harva aikoo palata

    9. 9

      Näkökulma: Kapina jatkuu – Brexit ja Trump olivat vasta alkua

    10. 10

      Teslan valtava akkutehdas halutaan Vaasaan

    11. Näytä lisää
    1. 1

      WhatsApp katoaa miljoonista puhelimista – katso, onko omasi listalla

    2. 2

      Vakava varoitus Suomelle: ”Nämä kotitaloudet erityisen haavoittuvia”

    3. 3

      Nyt se on lopullista: koeaika menee uusiksi

    4. 4

      Katso, kuulutko velkaisten riskiryhmään – tämä raja ei saisi ylittyä

    5. 5

      Varo perintöloukkua – ”Voi olla järkevää jopa kieltäytyä perinnöstä”

    6. 6

      Ville, 33, kasvatti menestyvän bisneksen Kiinaan – kuukaudessa 8 000 pakettia elektroniikkaa Suomeen

    7. 7

      Keskiansio 160 000 euroa vuodessa – tämä ammattiryhmä vaatii lakoilla lisää

    8. 8

      Alkon kilpailutus hämmentää: 100-vuotiaan Suomen juhlalikööriksi virolainen Vana Tallinn

    9. 9

      Suomalaiset saavat liikaa palkkaa? ”Perheen elo muuttuu selviytymistaisteluksi”

    10. 10

      Kevytmaito, kahvi, meetwursti, konetiskiaine... Näin paljon arkisten tuotteiden hinnat nousivat 10 vuodessa

    11. Näytä lisää